Investir dans de l’or vous intéresse ? Nous vous indiquons ici les points d’attention concernant l’or d’investissement. Ces dernières années, l’or d’investissement a généré des rendements élevés. Alors que l’inflation ne cesse d’augmenter et que l’évolution économique est moins favorable, de plus en plus d’investisseurs se tournent vers l’or d’investissement. Depuis 1825, nous accompagnons nos clients dans l’achat, la gestion et la vente de positions en métaux précieux.
Ces dernières années, l’or d’investissement a généré un bien meilleur rendement que celui attendu par l’investisseur moyen. En effet, avec un rendement de plus de 9 % en moyenne par an, l’or est l’un des investissements les plus performants de ces 19 dernières années.
Investir dans l’or est une manière traditionnelle de créer de la richesse. Au cours des 50 dernières années, le s’est valorisé en moyenne de 8 % par an.
Alors que la monnaie ne cesse de se déprécier, investir dans l’or devient de plus en plus populaire. D’autre part, de plus en plus d’investisseurs cherchent à maintenir leur pouvoir d’achat. Au fil de temps, l’or d’investissement a toujours offert cette protection.
Investir dans de l’or physique ou dans des actions de mines d’or ?
Investir dans l’or peut se faire en achetant de l’or physique ou des actions de mines d’or. En raison de leur prix assez volatil, investir dans des actions de mines d’or est beaucoup plus spéculatif qu’investir dans de l’or physique.
Investir dans l’or physique plutôt que dans les mines d’or présente l’avantage d’être plus simple. L’offre et la demande déterminent le prix de l’or physique. Avec une action de mine d’or, le prix de l’action est déterminé par le prix de l’or, la qualité de la gestion, les réglementations locales, les coûts de main-d’œuvre, les coûts énergétiques et bien d’autres facteurs.
La plupart des clients achètent de l’or d’investissement pour conserver leur pouvoir d’achat. De ce point de vue, l’or physique est un choix bien plus judicieux que l’achat d’actions de mines d’or.
Le prix de l’or est déterminé par l’offre et la demande. Sur cette page, nous vous expliquons quels sont les secteurs demandeurs d’or et quels secteurs garantissent une offre suffisante. Nous examinons également par la suite le cours de l’or.
Nos clients sont des particuliers et des entrepreneurs qui achètent de l’or d’investissement pour conserver leur pouvoir d’achat. Le taux d’intérêt réel (taux d’intérêt nominal moins inflation) est négatif depuis plus de 5 ans, avec pour résultat que l’argent se déprécie.
Investir dans l'or comporte des risques. Le cours de l'or détermine la valeur de votre investissement et celui-ci peut augmenter, mais aussi diminuer. En outre, vous ne percevez pas d'intérêts sur l'or que vous possédez, comme c'est le cas pour un compte d'épargne. Comme les taux d'intérêt sont actuellement bas, vous ne subissez pas cet inconvénient pour le moment. Toutefois, le risque de prix est permanent. Si vous achetez de l'or d’investissement, vous devez donc en tenir compte.
L'un des grands avantages de l't être liquidé rapidement. En fait, vous pouvez le vendre facilement. Après la vente, le produit de la vente est versé sur votre compte dans les quelques jours.
Nous abordons ci-dessous les éléments fondamentaux du marché de l'or d’investissement, tels que l'offre, la demande et le prix de revient de l'or.
La demande en or provient principalement de la joaillerie et la bijouterie, des investisseurs, des banques centrales et l’industrie.
Au sein de ces quatre secteurs, la majeure partie de l’or est utilisée pour la joaillerie et la bijouterie. Au cours des 10 dernières années, 51 % de la demande d’or émanait de la production de bijoux en or.
Les investisseurs représentaient 30 % de la demande en or. Dont la majeure partie a été achetée sous forme de lingots d’or.
Ensuite, une moyenne de 12 % de la demande d’or provenait des banques centrales et alors que l’industrie prenait les 7 % restants.
Au cours des 10 dernières années, la demande totale moyenne était de 4354 tonnes d’or par an.
L’or provient entre autres du recyclage. Le recyclage de l’or compte pour environ 22 % de l’offre. Cependant, la majeure partie de l’or proposé est produite dans des mines.
Les 4 premiers pays avec la plus grande production minière sont la Chine, la Russie, l’Australie et l’Amérique. La Chine et la Russie sont à l’origine de pas moins de 11 % de la production minière mondiale.
Cependant, le gouvernement chinois a promulgué une loi interdisant de sortir l’or du pays. Cela fait de la Russie l’un des plus gros vendeurs d’or de ces dernières années.
L’Australie est numéro 3 avec 10 % et l’Amérique pèse pour 6 % de la production minière. Les Américains possèdent les plus grandes réserves d’or au monde.
Ces 10 dernières années, l’offre totale a été en moyenne de 4666 tonnes par an.
Selon les données du World Gold Council, le coût d’une once troy d’or en 2021 était d’environ 1125 $.
Ce prix de revient inclut les coûts opérationnels de la mine d’or, les frais généraux et les coûts du capital.
Le WGC a ainsi collecté les données de la quasi-entièreté des mines d’or mondiales.
Un coût de revient qui a augmenté ces dernières années.
Ainsi, le prix moyen en 2016 était encore d’environ 850 $ l’once troy.
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